22 Sep Krimi i Organizuar: Si të investigoni Pastrimin e Parave

GIJN

Shumica e kriminelëve që kam investiguar gjatë dy dekadave të fundit mund të kenë qenë ndër sipërmarrësit më të mirë në botë. Ata kishin atë që duhej: shkathtësinë, kreativitetin, të menduarit e shpejtë, motivimin, aftësinë për të krijuar rrjete dhe udhëhequr, dhe një tërheqje të dukshme nëse të çuditshme ndaj rrezikut. Shumë prej tyre mund të kenë qenë në të njëjtin nivel me Elon Musk të botës së ligjshme të biznesit, por ata zgjodhën krimin në vend dhe aftësitë e tyre i bënë ata të jenë disa nga njerëzit më të rrezikshëm dhe toksikë në planet.

Ata mendojnë shumë dhe planet e tyre të biznesit janë të thjeshta: “më shumë viktima, më shumë para”. Dhe jeta e tyre lehtësohet nga fakti se shumica e kriminelëve të nivelit të lartë veprojnë pa u ndëshkuar në një shkallë kontinentale apo edhe globale, ku nuk kanë asnjë armik natyror sepse zbatimi i ligjit në përgjithësi kufizohet nga kufijtë kombëtarë dhe interesat kombëtare.

Si funksionon? Projektet financiare të krimit

Për shkak të ndërlikimeve që dalin nga ndërmarrjet kriminale transnacionale, lufta kundër krimit të organizuar u lihet kryesisht gazetarëve dhe aktivistëve, të cilët mund të krijojnë rrjete përtej kufijve dhe të punojnë në interesin publik. Por organizatat e lajmeve të gatshme për të ndërmarrë një nga kërcënimet më të fuqishme në planet janë të kufizuara në numër dhe zakonisht nën burime. Lajmi i mirë është se reporterët investigues kanë kuptuar me ardhjen e bashkëpunimeve ndërkufitare se krimi është, në shumë aspekte, një mall dhe ndjek modele të përgjithshme duke e bërë më të lehtë identifikimin dhe ekspozimin. Me pak fjalë, nëse një skemë kriminale funksionon në një vend ose në një rajon, i njëjti model kriminal do të eksportohet diku tjetër në botë. “Blue” është projekt kriminal dhe elementët e tij që duhet kuptuar për të ndjekur në mënyrë efikase paratë dhe për të ndaluar kriminelët të bëjnë biznes si zakonisht.

Ne duhet ta kuptojmë kundërshtarin tonë për të hetuar dhe zbuluar në mënyrë efikase aktivitetet e tij të paligjshme. Pra, le të kalojmë së pari nëpër disa nga instrumentet kryesore të përdorura nga kriminelët për të vjedhur, fshehur dhe investuar paratë e tyre. Pastaj, në pjesën e dytë, ne do të shikojmë disa nga mjetet dhe idetë tona më të mira për të hetuar dhe publikuar.

Kriminelët, si ata që sapo kanë filluar, ashtu edhe ata që janë tashmë të vendosur mirë, kanë në dispozicion infrastrukturën rajonale dhe globale që është ndërtuar dhe mirëmbajtur vazhdimisht nga ajo që ne në Projektin e Raportimit të Krimit të Organizuar dhe Korrupsionit (OCCRP) e quajmë “industria e shërbimeve kriminale”. Kjo infrastrukturë përfshin shumë avokatë, bankierë, kontabilistë, agjentë të formimit të kompanisë, hakerat, kompanitë e menaxhimit të reputacionit dhe shumë të tjerë që fitojnë para duke mundësuar krimin dhe duke ndihmuar kriminelët të investojnë paratë e tyre të pa fituara. Pra, cilët janë elementët kryesorë të një krimi në anën e parave?

Llojet e kompanive në offshore

Është shkruar shumë për industrinë financiare në offshore dhe kompanitë e fshehta që lejojnë kriminelët të vjedhin fshehurazi dhe të lëvizin shuma të mëdha parash nëpër juridiksione. Projekte të tilla si Offshore Crime, Inc., Panama Papers, dhe të tjera e sollën këtë industri të paligjshme të pastrimit të parave në qendër të vëmendjes, dhe bashkëpunimet e mëvonshme të mëdha si projekti i vazhdueshëm i OpenCux i OCCRP kanë nxjerrë në pah se shumë vende pa dalje në det, siç është Luksemburgu, ofrojnë ose sigurojnë të njëjtin nivel e fshehtësisë si vendet më tradicionale në offshore. Të kuptuarit se si kriminelët i strukturojnë bizneset e tyre dhe identifikimi i gabimeve që ata bëjnë ose u detyruan të bëjnë është thelbësore kur hetohet krimi i organizuar dhe korrupsioni i nivelit të lartë.

Proxy

Krimi i organizuar duhet të fshihet pas identiteteve të tjera “përfaqësues” kështu që kompanitë në offshore mund të sigurojnë fshehtësinë e kërkuar për transaksionet e tyre. Gjatë punës sonë hetimore në OCCRP, ne kemi identifikuar tre lloje kryesore të përfaqësuesve: përfaqësues të pavetëdijshëm, gjysmë të vetëdijshëm dhe plotësisht të përfshirë.

Përfaqësues të pavetëdijshëm janë njerëz identitetet e të cilëve janë vjedhur (ndonjëherë përmes vjedhjes së informacionit në shkallë të gjerë nga ofruesit e shërbimeve të internetit) dhe të cilët nuk e kanë idenë se emri i tyre po përdoret për të krijuar një kompani ose për të krijuar një llogari bankare. Përfaqësuesit gjysëm të vetëdijshëm u japin hua dokumentet e tyre të identitetit në këmbim të shumave të vogla të parave, por pa qenë të vetëdijshëm për shtrirjen e vërtetë të kriminalitetit të bizneseve ose transaksionet e lidhura me emrin e tyre. Përfaqësuesit e ndërlikuar, siç nënkupton edhe emri, janë plotësisht të vetëdijshëm për skemat kriminale që ata po nxisin dhe marrin një pjesë të fitimeve. Duke ditur se çfarë lloj përfaqësuesi përfshihet në një skemë kriminale mund të përcaktojë se çfarë hapash duhet të ndërmerren nga reporteri hetues që përpiqet ta ekspozojë atë.

Bankat

Pavarësisht rritjes së fundit të produkteve inovative në sektorin financiar, siç janë kriptovalutat, bankat mbeten një pjesë kritike e sistemeve financiare të botës. Ato janë objektiva natyrore për grupet e krimit të organizuar, të cilët kërkojnë të futen në vetvete dhe të përfitojnë nga sektori bankar në mënyra të ndryshme. Ashtu si në rastin e përfaqësuesve, disa banka janë plotësisht bashkëfajtore, disa nuk janë në dijeni, dhe disa duken të papërgatitura dhe ndoshta nuk dëshirojnë të ndalojnë fondet kriminale që rrjedhin përmes llogarive të tyre.

Sistemi bankar përbëhet nga një mori bankash të vogla, të mesme dhe të mëdha dhe filialet e tyre. Është e rëndësishme të theksohet se bankat e vogla mund t’i bashkohen sistemit financiar global vetëm nëse hapin ato që quhen llogari bankare përkatëse me banka më të mëdha, të cilat sigurojnë qasje në transfertat bankare në mbarë botën. Ne kemi investiguar shumë banka të vogla dhe madje edhe të mesme që ishin në pronësi të plotë ose të pjesshme dhe të operuara nga kriminelët, por ata ende mbështeteshin në bankat më të mëdha në botë për të dërguar dhe marrë sasi të mëdha parash të pista. Kriminelët e zgjuar kuptuan shumë kohë më parë se, ashtu si agjencitë e zbatimit të ligjit shpesh ngacmohen nga kufizimet juridiksionale, bashkëpunimi gjithashtu mungon midis bankave dhe se sistemet e pajtueshmërisë financiare janë të drejtuara drejt identifikimit të grupeve individuale ose të vogla të transaksioneve të dyshimta. FinCENFiles e bënë të qartë sesi bankat nuk mund të identifikojnë pastrimin e parave me vëllim të lartë. Kriminelët e përdorën këtë në avantazhin e tyre duke ndarë sasi të mëdha parash midis bankave të shumta dhe llogarive bankare, kështu që asnjë bankë nuk do të kishte një pasqyrë të qartë të operacioneve të tyre masive, të pastrimit të parave.

Kontrata të rreme dhe fatura

Për të ekzekutuar skema të përhapura të pastrimit të parave, kriminelët përdorin dokumente të falsifikuara, kontrata të rreme dhe fatura që i bashkëngjiten transaksionit bankar si justifikim. Këto fatura fiktive vërtetojnë në letër se një ngarkesë, të themi, kompjuterash personalë u shit nga kompania në offshore A në kompaninë në offshore B. Por, në fakt, asnjë tregti e vërtetë nuk ka ndodhur, edhe pse paratë udhëtojnë midis llogarive bankare. Kjo praktikë e paligjshme quhet pastrim parash i bazuar në tregti dhe mund të përbëjë pjesën më të madhe të këtij lloji të krimit financiar në të gjithë botën. Dukshëm është padyshim e pamundur që një oficer i pajtueshmërisë bankare të kontrollojë përmbajtjen e çdo konteineri transporti të lidhur me një transaksion financiar dhe krimit të organizuar i intereson kjo gjë. Në raste të tjera, dokumentet e rreme bashkangjitur transaksioneve bankare vërtetojnë kredi dhe shërbime fiktive me të njëjtat rezultate.

Sekreti për pastrimin efikas të parave përfshin ofrimin e këtyre katër komponentëve si një paketë të plotë për grupet kriminale dhe politikanët e korruptuar. Në fakt, industria e shërbimeve kriminale madje lëshon manuale mashtrimi, grupe udhëzimesh se si të hapni kompani, llogari bankare, përfaqësues dhe fatura të rreme pa shkaktuar kontroll nga rregullatorët bankar ose zbatimi i ligjit. Ky është një shembull i asaj që një nga këto manuale të pastrimit të parave të promovuar nga një bankë në Letoni dhe i zbuluar nga OCCRP – po i këshillonte klientët të bënin:

“Kushtet e dorëzimit të specifikuara në kontratë ose faturë duhet të jenë reale: Kur specifikoni mallrat, duhet të mendoni se si do të” dërgohen “(pesha e ngarkesës, vëllimet, adresa e fabrikës prodhuese, lloji i transportit: rrugë, hekurudhë ose anije.) Në rastin e ‘transportit’ të mallrave me vëllim ose madhësi shumë të madhe, ju lutemi specifikoni një fabrikë afër hekurudhës ose portit. ”

Në OCCRP ne i quajmë këto sisteme të pastrimit të parave të gatshme ” Selektues i pastrimit të parave “. Ato veprojnë si automjete financiare për të gjitha qëllimet dhe zakonisht krijohen nga një bankë ose kompani të tjera të shërbimeve financiare me qëllim që të ndihmojnë klientët të pastrojnë produktet e krimit, të fshehin pronësinë e pasurive, të përvetësojnë fondet nga kompanitë, të shmangin taksat dhe kufizimet në monedhë, ose lëviz para në offshore. OCCRP krijoi termin në vitin 2014 me hetimin e tij ” Selektuesi i pastrimit të parave Rus”.

Një Selektues i pastrimit të parave është ekuivalenti financiar botëror i shfletuesit të rrjetit TOR, i cili u siguron përdoruesve anonimitet të plotë në internet. Selektuesit e pastrimit të parave u lejojnë njerëzve të ndajnë paratë e pastruara në banka të ndryshme në mënyrë që, ashtu si me TOR, të ruhet fshehtësia sepse asnjë institucion i vetëm nuk ka një pasqyrë të plotë të asaj që po ndodh.

Selektuesi i pastrimit të parave, përbëhet nga kompani të shpërndara në të gjithë botën që duken të pavarura, por në fakt kontrollohen nga një palë e vetme, zakonisht banka. Procesi i pastrimit fillon kur një klient dërgon para në një nyje në rrjet, shpesh duke përdorur shkresa të rreme që tregojnë një të mirë ose shërbim që blihet ose shitet. Nga atje, paratë u shpërndanë në nyjet e tjera, të shoqëruara me dokumente më fals. Përfundimisht, paratë dërgohen në një kompani në offshore ose destinacion tjetër të zgjedhur nga klienti (pa një komision për operatorët e Selektuesit të pastrimit të parave). Pronësia dhe origjina e parave humbet në numrin marramendës të transaksioneve, duke i bërë ato pothuajse të pashërueshme, madje edhe nga zbatimi i ligjit.

Një shembull i qartë se si Selektuesi i pastrimit të parave mund t’i shmanget kontrollit nga disa nga bankat më të mëdha në botë ishte i dukshëm në një dokument të brendshëm të Deutsche Bank të rrjedhur, i cili detajon dështimin e bankës për të zbuluar Selektuesin e pastrimit të parave Ruse që manipuloi infrastrukturën e saj financiare globale.

Ka shumë shembuj se si krimi i organizuar manipulon sistemet financiare të botës. Megjithëse më poshtë janë tre shembuj nga tre rajone të ndryshme gjeografike, modeli përsëritet dhe përfshin të gjitha ose një nënbashkësi më të vogël të elementeve të komplotit të Selektuesit të pastrimit të parave Ruse më sipër.

Selektuesi i pastrimit të parave Azerbajxhanas dhe Anti-sanksioni i Iranit “Xhihadi Ekonomik”

Selektuesi i pastrimit të parave Azerbajxhanase lejoi kryesisht elitat në Baku, Azerbajxhan, të korruptonin politikanët evropianë dhe të sillnin qindra miliona jashtë vendit. Por OCCRP zbuloi se kjo makinë pastrimi parash u përdor gjithashtu nga Irani për të anashkaluar sanksionet amerikane dhe evropiane falë ndihmës së një grupi të krimit të organizuar të udhëhequr nga Reza Zarrab, një kriminel irano-turk shumë i afërt me Presidentin turk Rexhep Tajip Erdogan. Pastrimi i parave i kryer nga Zarrab kishte të gjithë elementët klasikë të numëruar më lart dhe u shndërrua në një skandal gjeopolitik në rritje midis Turqisë, SHBA dhe Iranit – dhe tregon se si krimi i organizuar lulëzon në kohë trazirash dhe mund të shfrytëzojë ndarjet politike.

Selektuesi i pastrimit të parave i Trojkës

Selektuesi i pastrimit të parave i Trojkës përbëhej nga një sistem financiar kompleks që lejonte oligarkët dhe politikanët rusë në nivelet më të larta të pushtetit të investonin fshehurazi milionat e tyre të pafituara, të shmangnin taksat, të blinin aksione në kompani shtetërore, të blinin prona të paluajtshme në Rusi dhe jashtë saj, Selektuesi i pastrimit të parave i Trojkës u krijua për të fshehur njerëzit pas këtyre transaksioneve dhe u zbulua nga OCCRP dhe partnerët e saj përmes analizës së kujdesshme të të dhënave dhe punës së plotë hetimore. Hetimi përfshiu një nga publikimet më të mëdha të informacionit bankar, rreth 1.3 milion transaksione të rrjedhura nga 238,000 kompani. Për të parë një video shpjegues të skemës, klikoni këtu.

Ekspozita e Selektuesit të pastrimit të parave Trojka lindi nga puna e të dhënave e bërë në një grup të madh transaksionesh bankare shumë të thata. Duhej të kërkonim modele në mënyrë që të identifikonim dhe izolonim transaksionet që buronin nga ajo që ne më vonë e përcaktuam si Selektuesi i pastrimit të parave i Trojkës. Duhej të kërkonim gabimet, lidhjet e këqija, në mënyrë që të identifikonim se kush ishte organizatori dhe cilët ishin përdoruesit e sistemit. Nëpërmjet analizës së të dhënave të kujdesshme, ne më në fund zbuluam se bankierët që e bënë këtë së bashku bënë një gabim të vogël, por fatal: ata ripërdornin vazhdimisht vetëm tre kompani guaskë për të bërë pagesa ndaj agjentëve të formimit, në mënyrë që të krijonin dhjetëra kompani të tjera në offshore. përfshirë në transaksionet e miliarda dollarëve. Këto pagesa, të cilat ishin vetëm në qindra dollarë secila, natyrisht që humbën në një det me miliona transaksione shumë më të mëdha, kështu që na duhej t’i gjenim dhe t’i gjurmonim për të kuptuar se ishin pjesë e një modeli më të madh. E gjithë Selektuesi i pastrimit të parave i Trojkës u përqëndrua pasi identifikoi këtë fije të përbashkët.

Banda e Riviera Maya

Banda Riviera Maya (RMG) ishte një organizatë e pamëshirshme dhe e dhunshme ndërkufitare, dhe ky rast ofron një shembull të qartë se si krimi i organizuar rritet në biznese të ndryshme. Banditët në këtë rast filluan të vegjël në Evropë si skimmers – njerëz që vjedhin numrat e kartave të debitit dhe kreditit duke futur pajisje ose softuer të paligjshëm në ATM. Duke kaluar kontinentet, ata u bënë partnerë me një bankë meksikane dhe arritën të instalojnë më shumë se 100 ATM në Riviera Maya zona turistike midis Kankun dhe Tulum në Meksikën jugore – duke gjeneruar më shumë se 200 milion dollarë në vit në përfitime kriminale. RMG përdori dokumente të rremë, identitete të rreme dhe përfaqësues jo vetëm për të ndërtuar biznesin e tyre, por edhe për të ofruar strehim për të arratisurit nga drejtësia ndërsa përdorte të njëjtën infrastrukturë për të kontrabanduar njerëz nga Meksika në Shtetet e Bashkuara.

Si ta zbërtheni?

Siç shihet në shembujt e mësipërm, grupet e krimit të organizuar mund të jenë mjaft të sofistikuar kur vjedhin, fshihen dhe investojnë paratë e tyre. Por një gjë që ata nuk mund ta kontrollojnë është koha. Dhe çdo ditë që kalon, gazetarët, aktivistët dhe hetuesit e tjerë po grumbullojnë më shumë përvojë raportimi transnacionale ndërsa qeveritë në të gjithë botën zbatojnë më shumë rregulla në lidhje me transparencën, pronësinë e kompanisë dhe pronën.

Regjistrimet bankare dhe gjyqësore

Qasja në regjistrat bankar është Grail i Shenjtë kur hetohet financimi i krimit të organizuar, por të dhënat bankare janë të vështira për t’u marrë sepse janë dokumente konfidenciale, private. Gazetarët nuk mund të mbështeten gjithmonë në rrjedhjet dhe sinjalizuesit brenda bankave dhe rregullatorëve financiarë për të dorëzuar të dhënat. Por ka një mënyrë tjetër për të marrë të dhënat bankare. Këto lloj dokumentesh shpesh i bashkëngjiten çështjeve të gjykatave penale kundër krimit të organizuar apo edhe proceseve gjyqësore tregtare, civile. E gjitha varet nga juridiksioni dhe SHBA janë një burim pjellor për regjistrimet bankare globale që bëhen publike në shërbimin e Qasjes Publike në Regjistrimet Elektronike të Gjykatës (PACER).

Për shembull, OCCRP mori qindra mijëra regjistrime bankare duke kontrolluar PACER dhe duke paraqitur kërkesa për liri të informacionit në gjykatat amerikane pasi ai vend hapi një çështje ligjore kundër mbretit të Selektuesit të pastrimit të parave të Azerbajxhanit, Reza Zarrab. Më parë, ne morëm të dhëna të ngjashme nga gjykatat në pjesë të tjera të botës. Këto të dhëna bankare shpesh thirren me shumicë nga agjencitë e zbatimit të ligjit dhe janë një ndihmë për reporterët hetues që mund t’i kapin ato.

Raportet e aktivitetit të dyshimtë të rrjedhshëm (SAR) nga institucionet financiare, si ato të marra në hetimin e FinCENFiles, gjithashtu mund të ofrojnë një paraqitje të shkurtër në botën e fshehtësisë bankare. Rrjedhjet do të rriten vetëm në cilësi dhe sasi, dhe nëse përdoren në lidhje me regjistrimet gjyqësore, ato mund të jenë jashtëzakonisht të vlefshme për reporterët investigativë dhe publikun të cilit i shërbejnë.

Regjistrimet gjyqësore dhe veçanërisht proceset gjyqësore tregtare midis dy palëve kriminale janë gjithashtu shumë të dobishme për hetuesit pasi kriminelët duhet të pastrojnë rrobat e tyre të ndyra në publik, siç janë rastet e divorcit.

Regjistrimet e Pronave

Kriminelëve u pëlqen të zotërojnë gjëra dhe makina luksoze, ora ose sende të tjera bling-y janë një domosdoshmëri për shumë njerëz, fitimet e këqija të krijuara nga krimi i organizuar shpesh përfundojnë të investuara në prona të paluajtshme, si pallate luksoze, ose ferma të mëdha dhe tokat pyjore. Gazetarët hulumtues duhet të rrisin fokusin e tyre në regjistrat e pronës për të zgjidhur investimet dhe shkallën e pastrimit të parave në anën e krimit të organizuar. Në shumicën e vendeve, dokumentet e pronës janë regjistrime publike dhe do të tregojnë pronarin aktual, pronarët e mëparshëm, si dhe disa detaje financiare si çmimi i blerjes dhe taksat.

Regjistrimet e Kompanisë

Regjistrat kombëtarë dhe ndërkombëtarë të kompanive mund të japin informacion jo vetëm për aksionarët dhe anëtarët e bordit, por në shumë raste gjithashtu përmbajnë të dhënat financiare të një kompanie. Në raste të rralla, këto të dhëna gjithashtu zbulojnë transaksionet bankare, regjistrimet e pronës, madje edhe informacione të hollësishme ose informacion pronësie përfituese për kompanitë e tipit në offshore që mund të jenë aksionarë. Shumë shpesh ne marrim informacion në lidhje me një pronar përfitues përmes regjistrave të kompanive ose pronave në vendet ku këto kompani investojnë fondet e tyre të paligjshme. Gjithashtu, mbani në mend se jo të gjitha informacionet digjitalizohen dhe indeksohen në bazat e të dhënave, kështu që një udhëtim ose një telefonatë në regjistër mund t’ju japë akses në shumë më tepër të dhëna sesa ato që janë në dispozicion në internet.

Një fazë e rëndësishme në ekspozimin e pastrimit të parave të nivelit të lartë është ekspozimi i pronësisë përfituese të bankave. Trajtojini bankat si çdo kompani tregtare dhe përpiquni të zbuloni se kush i zotëron ato. Kjo është veçanërisht e rëndësishme në rastin e bankave të sapoformuara, të vogla dhe të mesme.

Baza e të dhënave Import-Eksport

Shpesh, ne përdorim bazat e të dhënave të tilla si ImportGenius ose Panjiva për të gjetur operacionet e import-eksportit. Këto janë baza të të dhënave të shtrenjta-shkarkimi i një viti i të dhënave të importit të një kompanie në SHBA nga ImportGenius kushton 199 dollarë-por ato mund të jenë të dobishme për të identifikuar pastrimin e parave të bazuara në tregti dhe kompanitë e përfshira me të. Ne i kemi përdorur këto baza të të dhënave për të konfirmuar nëse kompanitë e përfshira në Selektuesin e pastrimit të parave janë përfshirë edhe në operacione të tjera të rreme komerciale. Shënim: Në shumë vende, transaksionet vjetore të import-eksportit janë të disponueshme nëpërmjet ligjeve kombëtare të lirisë së informacionit, ndërsa siti i Kombeve të Kombeve të Bashkuara ofron të dhëna të dobishme të tregtisë globale ku mund të identifikohen modelet e import-eksportit.

Aleph

Në OCCRP, ne ndërtuam një arkiv global të materialit kërkimor për raportimin investigativ të quajtur Aleph. Këtu, ne indeksojmë informacion mbi kompanitë, pronat, llogaritë bankare, çështjet gjyqësore, rrjedhjet dhe shumë entitete të tjera. Por indeksimi është vetëm fillimi, pasi Aleph u lejon gazetarëve të kuptojnë të dhënat dhe të identifikojnë modelet kriminale që janë kritike për fillimin e një hetimi kuptimplotë në interesin publik. Gazetarët gjithashtu mund të mbajnë lista vëzhgimi të personave me interes brenda Aleph dhe sistemi ynë do të përputhet vazhdimisht me emrat në listat kundrejt të dhënave të tjera të përfshira brenda sistemit. Kjo automatizon rrjedhën tonë të punës dhe ndihmon në ndezjen e raportimeve investigative të freskëta dhe të dobishme.

Çfarë rezervon e ardhmja?

Për dekadat e fundit, krimi i organizuar ndërkombëtar ishte shumë hapa përpara zbatimit të ligjit, reporterëve hetues dhe aktivistëve. Gjërat filluan të ndryshojnë ngadalë me gazetarët që bashkojnë forcat përtej kufijve, por kriminelët ende gëzojnë një avantazh falë burimeve të mëdha në dispozicion të tyre dhe sepse ata janë adoptues të hershëm të teknologjisë së re që u lejon atyre të qëndrojnë një hap përpara zbatimit të ligjit.

Një grup që shpesh anashkalohen quhen investitorë engjëj kriminelë, njerëz që financojnë kriminelë të tjerë sepse kthimi i investimit është i madh dhe krimi u sjell më shumë mundësi njerëzve të mësuar me këtë mënyrë jetese. Gazetarët hulumtues duhet të kuptojnë më mirë ekosistemin financiar të ndërtuar rreth krimit, ku industria e shërbimeve kriminale lulëzon dhe zhvillon teknika të reja të pastrimit të parave dhe investimeve të fshehta.

Për të vazhduar me teknikat në zhvillim të krimit të organizuar, organizatat e gazetarisë hulumtuese duhet të investojnë kohë dhe para për të kuptuar kriptovalutat, blockchain, argumentet jo-fungible (NFT) dhe çdo mjet tjetër të ri të kriminelëve të tregtisë që kanë miratuar për modelet e tyre të biznesit.

“Ndiqni paratë” së shpejti do të bëhet “ndiqni kodin” (si në një algoritëm), por në fund, gjithçka merr një formë fizike në formën e pronës dhe stilin e jetës së dukshme që sjell krimi me vete.