17 Sep 4 bilion dollarë $ pastrim parash drejt HSBC (UK-Personal & Online Banking)

Një rrjet i madh i pastrimit të parave lëvizi 4.2 miliardë dollarë përmes një rrjeti prej 60 llogarish të HSBC në Hong Kong duke filluar vetëm dy vjet pasi banka premtoi të pastrojë veprimin e saj, ka zbuluar një hetim nga Byroja e Gazetarisë Investigative dhe Guardian. (HSBC Holdings plc është një bankë britanike investimesh shumëkombëshe dhe kompani mbajtëse e shërbimeve financiare)

Punonjësit e brendshëm kanë ngritur pyetje nëse HSBC i ka informuar siç duhet monitoruesit amerikanë për “unazën”, e cila u zbulua nga banka gjatë një rishikimi të brendshëm. Ekipi i pavarur i monitorimit u instalua posaçërisht nga Departamenti Amerikan i Drejtësisë (DoJ) si pjesë e një marrëveshjeje për të mos ndjekur penalisht HSBC në 2012, kur banka pranoi se kishte lejuar kartelet e drogës të Amerikës Latine të pastronin qindra miliona dollarë përmes llogarive të saj.

HSBC zbuloi “unazën” e Hong Kongut në vitin 2016, ndërsa përpiqej të vlerësonte ekspozimin e saj ndaj familjes së pasur Gupta, të cilët janë përfshirë nga akuzat për skandale korrupsioni në Afrikën e Jugut. Guptas kanë mohuar çdo keqbërje.

Ndërsa raporti që rezultoi arriti në përfundimin se ekspozimi i tij ndaj llogarive të lidhura me Gupta ishte “i përmbajtur dhe minimal”, njësia e hetimeve financiare të HSBC përfundoi duke ngritur shqetësime në lidhje me “rrjetet më të mëdha profesionale të pastrimit të parave”, përfshirë rrjetin e Hong Kongut, të cilin ajo tha se kishte përpunuar më shumë se Pagesa me vlerë 4.2 miliardë dollarë midis 2014 dhe 2017. Ndërsa shumica e kësaj shume mund të mos ketë qenë “para e pista”, pastrimi shpesh mbështetet në përzierjen e fondeve legjitime dhe të paligjshme së bashku.

Banka, me seli në Londër, pritej që të zbulonte informacionin për vëzhguesit e pavarur të sjellë nga DD kur procedurat penale u shtynë me kushtin që banka të reformonte çeqet e saj kundër pastrimit të parave. Sidoqoftë, ish -anëtarët e ekipit të monitorimit thonë se atyre nuk u është thënë kurrë për unazën e Hong Kongut.

“HSBC kurrë nuk zbuloi pastrimin e parave vullnetarisht. Ata prisnin që të pyeteshin për të, ”tha një ish -anëtar i ekipit të monitorimit, i cili pranoi të fliste në kushte anonimiteti. “Me sa jam në dijeni, ky raport i veçantë … nuk u zbulua kurrë në monitor,” konfirmuan ata, duke shtuar se ky duket të jetë një rrjet më i madh i pastrimit të parave sesa ai që ata kishin identifikuar në bankë.

Një tjetër ish-zyrtar nga ekipi sugjeroi se ka të ngjarë që raporti i HSBC “do të kishte arritur në nivelin e bordit”, duke shtuar se drejtuesit në bankë mund të kishin qenë në dijeni të rrjetit të dyshuar.

HSBC i tha Byrosë se raportoi për pastrim parash të dyshuar tek autoritetet lokale “sipas rastit”, por monitoruesi “shërben në një rol të ndryshëm për të ndihmuar një bankë të përmirësojë aftësitë e saj” dhe të gjitha diskutimet me ekipin ishin konfidenciale.

Banka po përballet me kritika nga figura të larta politike në të dy anët e Atlantikut, siç janë rregullatorët për dështimin për të mbajtur përgjegjës në mënyrë adekuate drejtuesit.

“HSBC kishte gati një dekadë për të pastruar veprimin e saj, megjithatë ajo vazhdoi të shkelte ligjin pasi mori vetëm shuplaka në dore për shkeljet e mëparshme,” tha senatorja amerikane Elizabeth Warren. “Në vend që të mbështeteni në marrëveshjet e ndëshkimit të shtyra pa dhëmbë si ato të HSBC, DoJ dhe Thesari duhet të mbajnë përgjegjës personalisht drejtuesit e këtyre bankave gjigande për lejimin e pastrimit të parave.”

Pat McFadden, sekretari ekonomik në hije i Mbretërisë së Bashkuar dhe një deputet i komisionit të Punës, tha se rasti ilustron nevojën për “standarde më të ashpra” mbi pastrimin e parave dhe krimin financiar.

“Mbretëria e Bashkuar krenohet me të drejtën se ka një sektor global të shërbimeve financiare,” tha ai, “por ai sektor mund të përparojë vetëm në të ardhmen nëse funksionon me standardet më të larta dhe ndërmerren veprime rigoroze kundër financave të paligjshme dhe pastrimit të parave.”

Raporti i brendshëm i HSBC u zbulua si pjesë e hetimit gjyqësor Zondo në Afrikën e Jugut, i cili po shqyrton pretendimet për korrupsion të nivelit të lartë që përfshin ish presidentin Jacob Zuma dhe anëtarët e familjes së pasur indiane Gupta. Guptasit janë akuzuar për ryshfet, pastrim parash dhe patronazh politik, të cilat ata i mohojnë, dhe u bënë subjekt i sanksioneve amerikane në vitin 2019.

HSBC e dorëzoi raportin pasi zyrtarët nga hetimi kërkuan që ai të konfirmonte transaksionet e rrjedhura duke zbuluar se paratë e lidhura me Gupta kishin rrjedhur nëpër llogaritë e bankës. Shadow World Investigations (SWI), një grup studiuesish jofitimprurës me qendër në Londër, e kishin përdorur rrjedhjen për të pretenduar se në tërësi më shumë se njëqind milionë dollarë ishin pastruar nga Afrika e Jugut përmes Hong Kongut dhe Kinës nga palë të ndryshme.

“Rrjedha e madhe e fondeve brenda dhe jashtë Afrikës së Jugut, dhe përmes automjeteve të lavanderi jashtë vendit, ngre pyetje të thella në lidhje me rolin e aftësuesve profesionistë në procesin e kapjes së shtetit,” shkruan Shadow World Investigations në një parashtrim drejtuar komisionit Zondo. “Vitalshtë jetike që sektori bankar në Afrikën e Jugut dhe jashtë tij (dhe, në rastin e fundit, HSBC në veçanti), si dhe sektori i auditimit, të përgjigjen se si sasi kaq të mëdha të fondeve kriminale mund të transmetohen në të gjithë botën me sa duket pak pengesë. ”

Raporti i bankës shprehu shqetësime se HSBC ishte ekspozuar ndaj akuzave të korrupsionit në Afrikën e Jugut, veçanërisht përmes tre kompanive të lidhura me Gupta që mbanin llogari biznesi në bankën e saj në Hong Kong. Ai shpjegoi se ato llogari mund të jenë përdorur për qëllime legjitime biznesi, por ngriti shqetësime nëse ato gjithashtu ishin “gjoja të përdorura për të marrë para ryshfeti”.

Ndërsa ekipi i tij i pajtueshmërisë së brendshme nuk mund të gjente asnjë dëshmi të “një rrjeti të zgjeruar të llogarive të pastrimit të parave të kontrolluara nga Guptas që veprojnë në HSBC”, ai pretendoi se familja ka të ngjarë të ketë përdorur një rrjet më të madh të pastrimit të parave për të trajtuar fondet e tyre.

Tre kompanitë e lidhura me Gupta thuhet se kanë shpenzuar rreth 12.2 milion dollarë përmes kësaj unaze më të gjerë përmes 96 pagesave midis 2014 dhe 2017. Megjithatë, ato fonde përfaqësonin një pjesë të vogël të parave të përgjithshme që ishin paguar në rrjetin e dyshuar, i cili mori rreth 50,000 pagesa me vlerë 4.2 miliardë dollarë gjatë periudhës trevjeçare të mbuluar nga raporti.

Ekipi hetimor i bankës nuk mund të ndiqte paratë e Gupta pasi u depozituan në nivelin e parë të rrjetit, të përbërë nga 203 llogari, sepse “paratë ishin të përziera me pagesa jo-Gupta”. HSBC tha se 92 nga ato llogari të nivelit të lartë mbaheshin nga klientët e HSBC, kryesisht në bankën e saj në Hong Kong. Ndërsa një e treta ishte mbyllur gjatë asaj periudhe, 60 ishin akoma duke funksionuar deri në përfundimin e hetimit në prill 2017 dhe kishin bërë pagesa të mëtejshme me vlerë 3.78 miliardë dollarë në 5,576 llogari të tjera, gati gjysma e të cilave mbaheshin në HSBC.

Në një deklaratë, familja Gupta tha se më parë nuk ishin në dijeni të gjetjeve të HSBC dhe se familja nuk ka lidhje me bankën dhe nuk është e lidhur në asnjë mënyrë me kompanitë e identifikuara nga HSBC, as një rrjet të pastrimit të parave. Ata mohuan akuzat për korrupsion duke u hetuar nga komisioni Zondo.

Një shënim i redaktuar në fund të raportit sugjeron që 60 llogari të nivelit të lartë nuk u shënuan për mbyllje të menjëhershme. Në vend të kësaj, ata iu referuan një pale të pazbuluar “për zbutjen e rrezikut të krimit financiar të drejtpërdrejtë” dhe analizën pasuese në Mars 2017.

Nuk është e qartë nëse ekipi i monitorimit ishte i informuar për zbulimin; në atë kohë ekipi po përgatitej të përfundonte programin e tij të mbikëqyrjes pas katër vitesh e gjysmë. Ekipi prej gati 300 juristësh dhe kontabilistësh kishte filluar punën në 2013, pasi HSBC ra dakord të paguajë 1.9 miliardë dollarë gjobë, një rekord në atë kohë për lejimin e trafikantëve të drogës të gërmonin të paktën 881 milion dollarë përmes llogarive të tij që u bë një nga skandalet më të mëdha të pastrimit të parave në një dekadë.

Programi dërgoi mbikëqyrës në gati një duzinë vende dhe territore çdo vit, përfshirë Hong Kongun, për të vlerësuar kontrollet që HSBC kishte në të gjithë biznesin e saj global, i cili në atë kohë shtrihej në 75 vende. Si pjesë e një vizite, një ekip prej deri në 35 punonjës do të kërkonte kopje të politikave, procedurave dhe procesverbalit të takimit të bankës për vitin e kaluar dhe do të kërkonte të rishikonte llogari specifike të klientëve potencialisht të dyshimtë.

Një ish anëtar i ekipit shpjegoi se mbikëqyrësit ishin realistë dhe pritet që HSBC të zbulojë keqpërdorimin e llogarive në të gjithë biznesin global. “Rregullatorët nuk presin që ata të mos kenë pastrim parash në llogaritë e tyre,” shpjeguan ata. “Ata thjesht presin që ata të merren me të kur ta gjejnë dhe presin që ata ta kërkojnë atë në mënyrë proporcionale.”

Por një ish-anëtar tjetër i ekipit tha se sipas mendimit të tyre disa staf të HSBC “ishin mjaft evazivë”. “Ne kishim një ndjesi se mund të ketë qenë një grup i tërë gurësh të tjerë që ne nuk kishim qenë në gjendje t’i ngrinim dhe se disa punonjës nuk donin që ne të dukeshim aq shumë,” shtuan ata.

Një zëdhënës i bankës i tha Byrosë: “HSBC e mori shumë seriozisht detyrimin e saj për të bashkëpunuar plotësisht me monitorin dhe ekipin e tij. Monitoruesi e pranoi këtë bashkëpunim në raportet e tij. ”

Ajo shtoi: “HSBC është e vendosur për të parandaluar që kriminelët të hyjnë në sistemin financiar dhe, gjatë disa viteve, ka rishikuar aftësitë e tij që synojnë të bëjnë pikërisht atë. Kjo ka përfshirë vendosjen e politikave dhe procedurave të fuqishme për të zbuluar dhe parandaluar krimin financiar në të gjithë anëtarët tanë globalisht, që shpesh tejkalojnë atë që kërkohet në juridiksionet vendore ku ne operojmë. “